В России вступили в силу новые правила для операций с наличными

Согласно вступившим в силу поправкам в «антиотмывочный» закон, государство усиливает контроль над оборотом наличных денег и безналичными расчетами. Об этом сообщает РИА Новости.

Теперь об операциях с наличными на сумму более 600 тысяч рублей будут сообщать в Росфинмониторинг.

Кроме того, вводится обязательный контроль почтовых переводов, снятия наличных, начисленных на баланс мобильного телефона, если суммы превышают 100 тысяч рублей.

Подпадают под контроль и расчеты более 3 млн рублей наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью.

Согласно разъяснениям ЦБ, банки должны будут обращать особое внимание на стоимость недвижимости, дробление ее стоимости, и стоимость неотделимых улучшений.

По словам советника адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Олега Ушакова, новые требования мониторинга распространяются на любые операции с недвижимостью на указанную сумму.

Он пояснил, что безусловной обязанности лица доказывать законность происхождения средств нет, и поправки такой обязанности на людей не накладывают.

«Однако организация, осуществляющая операции с имуществом, например, банк, при проведении процедуры идентификации как юридического, так и физического лица вправе запросить информацию об источниках происхождения имущества», — цитирует издание своего собеседника.

По общему правилу, организации вправе запрашивать такую информацию в отношении клиентов «с повышенной степенью риска», которая зависит от конкретных обстоятельств.

Если сведения о сделке вызовут подозрения или потребуют дополнительных разъяснений, Росфинмониторинг может приостановить операцию на срок до 30 суток, а также направить информацию в правоохранительные или налоговые органы.

Ранее сообщалось, что в России с 10 января изменятся правила оплаты наличными.