ЦБ расширил список оснований для блокировки счетов

Банк России впервые за последние восемь лет намерен значительно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. Об этом сообщает РБК со ссылкой на опубликованные ЦБ поправки в положение 375-П.

Изменения затрагивают операции, которые могут показаться сомнительными. Перечень соответствующих признаков на сегодняшний день содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом.

По словам собеседника издания, представляющего ЦБ, этот перечень не обновлялся на протяжении последних восьми лет – с момента появления положения в 2012 году. Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал дополнительные признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

В настоящее время документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

«Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов», – приводит издание комментарий своего собеседника.

Ранее сообщалось, что ЦБ разрешил блокировать все счета индивидуальных предпринимателей за долги.