Банки усилят контроль за операциями свыше 600 тыс. руб.

Госдума приняла закон, которым усиливается контроль за денежными операциями с наличными на сумму от 600 тысяч рублей, а также вводится обязательный контроль почтовых переводов от 100 тысяч рублей. Об этом сообщает РИА Новости.

Согласно действующему законодательству банки должны осуществлять такой контроль и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета юрлица или зачислении на него наличных денег на сумму 600 тысяч рублей и более в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Закон вводит контроль таких операций независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица – таким образом любые подобные операции с наличными на эту сумму попадут под контроль.

Операции на сумму от 600 тысяч рублей также будут контролироваться в случае зачисления или списания со счета (вклада) иностранной структуры без образования юрлица и при осуществлении лизинговых платежей, а также выплаты юрлицу страхового возмещения или получение от юрлица страховой премии.

При этом из-под контроля выводится обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, перевод денег за границу на счет анонимного владельца и поступление средств с него, а также денежные переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента. Не будет контролироваться и получение имущества по договору лизинга, но сохранится контроль за предоставлением имущества по таким договорам.

Закон предполагает обязательный контроль почтовых переводов денежных средств и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей.

По действующему законодательству, организации обязаны информировать Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что какая-либо операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма.

Ранее сообщалось, что российские банки не планируют устанавливать комиссию за переводы через банкоматы.